防范非法集资，你应该知道这些知识！

经济犯罪听起来

似乎离我们很远

实际上

就“潜伏”在你我身边

一起看看这些“温柔”陷阱

01

非法集资

　　常见手法

　　1、假借股权投资基金名义，虚构投资项目，以高息非法吸引社会公众投资；

　　2、谎称公司股票即将在国外上市，吸引投资者购买原始股，获得所谓溢价收益；

　　3、假借“投资理财”名义进行虚假宣传；

　　4、以投资黄金等名义，以高利非法吸引社会公众投资；

　　5、假借养老服务、养老投资等名义，以高返利等形式非法吸收社会公众资金。

　　防范贴士

　　1、看主体资格是否具备，查询相关企业的行为是否经国家批准、是否合法等；

　　2、看主体身份是否真实，查询相关企业是否经法定注册的合法企业，是否办理了税务登记等；

　　3、看是否有违法犯罪记录，通过媒体和互联网资源，搜索查询相关企业违法犯罪记录；

　　4、要分析行为人的承诺，多数情况下明显偏高的投资回报很可能就是投资陷阱。

02

传销犯罪

　　常见手法

　　1、诱惑力十足的“诱饵”。传销组织者或“上线”往往编造“高薪招聘”“提供就业”“投资做生意”等极具诱惑力的理由；

　　2、假装温馨的“亲情友情”。传销人员往往将个人人际交往网络成员作为首先考虑吸纳的对象；

　　3、难以抗拒的“精神控制”。不间断地进行高强度 “洗脑”，全面营造“传销致富”的氛围，从精神上控制新加入的传销人员；

　　4、时常变幻的“传销噱头”。传销组织者、策划者还利用“股票分红”“会员制”“电子商务”“资本运作”“连锁经营”“直销”等种种噱头。

　　防范贴士

　　1、要正视传销的本质及其危害，认清传销不仅严重扰乱了市场经济秩序，而且危害社会和谐稳定，破坏社会道德、诚信体系和家庭幸福；

　　2、要提高警惕，谨防上当，要有一颗平静的心而不是贪心；

　　3、要了解公司的资质和信用；

　　4、要提高自我保护意识，一旦发现被骗入传销组织，一定要及时举报。

03

银行卡犯罪

　　常见手法

　　1、恶意透支。利用信用卡进行超越自己偿还能力的透支，在法定的还款期限内，逃避银行追查，以达到非法占有之目的；

　　2、虚假申请。利用盗窃的或伪造的身份证件、伪造的公司资信调查函，从银行获取信用卡后，骗取银行资金；

　　3、伪卡盗刷。利用窃取的卡信息进行网上交易、窃取账户资金，或者冒用持卡人名义在网上交易；

　　4、套现。使用POS机等方法，以虚构交易、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。

　　防范贴士

　　1、申请信用卡透支额度要适当，慎用信用卡取现，并且应当及时还款，避免造成不必要的损失；

　　2、要注意保护好自己的身份资料，防止被不法分子获取后骗领信用卡；

　　3、要注意保存好自己的银行卡，防止密码对外泄露；

　　4、要正常使用信用卡，不要到非法中介和套现窝点提现。

04

保险诈骗

　　常见手法

　　1、保险金诈骗类。虚构保险标的骗取保险金；编造未曾发生的事故，或编造虚假事故原因，或夸大事故损失程度等骗取保险金；故意造成保险事故骗取保险金；

　　2、非法经营保险业务类。非设立保险公司和保险中介机构，开展保险业务；设立虚假的保险机构网站、假冒保险公司名义设立微博、发送短信、微信等开展保险销售业务；销售境外保险公司产品等；

　　3、保险合同诈骗类。销售非法设立保险公司的保单；假冒保险公司名义制售假保单；伪造或变造保险公司单证或印章等材料欺骗消费者；利用保险单证以高息为诱饵的非法集资等行为。

　　防范贴士

　　1、到正规、合法经营的保险公司购买保险，在选择保险机构时，可到当地保监局或保险行业协会查验真伪；

　　2、购买保险产品后应及时通过保险公司网络、电话、柜面核实保单有关信息；

　　3、向保险公司如实告知投保人、被保险人、受益人及保险事故的实际情况，提供真实的证明、资料和其他证据等，不参与任何保险欺诈活动；

　　4、一旦发现保险欺诈的行为，应及时向保险公司、保险行业协会、银保监会、公安机关举报，自觉维护良好的社会秩序，保障自己的合法利益。

守住钱袋子

护好幸福家

打击和防范经济犯罪

我们一直在路上